Nossos termos de uso

Última atualização: 10 de setembro de 2026

Bem-vindo à PlanFi. Estes Termos de Uso (“Termos”) regulam o acesso e o uso do site planfi.com.br, da plataforma PlanFi (aplicação web, aplicativos móveis e páginas públicas dos planejadores) e dos serviços relacionados (em conjunto, a “Plataforma”), oferecidos pela PlanFi (PLANFI LTDA – ME, CNPJ 54.633.479/0001-22, com sede em Av Paulista, 1106 – SALA 01 – ANDAR 16 – São Paulo/SP).

Ao criar uma conta ou usar a Plataforma, você declara que leu, entendeu e concorda com estes Termos e com a nossa Política de Privacidade, que faz parte destes Termos. Se não concordar, não utilize a Plataforma.

1. Definições

• Planejador: pessoa física ou jurídica que contrata um plano da PlanFi para atender seus clientes.
• Cliente: pessoa atendida por um Planejador, com ou sem acesso à área do cliente.
• Visitante: quem navega no site ou nas páginas públicas dos Planejadores, preenche formulários ou agenda conversas.
• Usuário: qualquer pessoa que use a Plataforma, incluindo Planejadores, Clientes e Visitantes.
• Minha Página: página pública do Planejador criada na Plataforma, publicada em subdomínio da PlanFi ou em domínio próprio.
• MaIA: conjunto de recursos assistidos por inteligência artificial disponíveis na Plataforma.

2. O que é a PlanFi

A PlanFi é uma plataforma de software para planejadores financeiros organizarem o atendimento aos seus clientes: planejamento financeiro, orçamento, patrimônio, investimentos, dívidas, metas, CRM, agenda, agendamentos, página pública e recursos de inteligência artificial. A PlanFi fornece a ferramenta; o serviço de planejamento financeiro é prestado pelo Planejador, que é o único responsável pelas orientações, recomendações e decisões tomadas com base nos dados registrados na Plataforma. A PlanFi não é instituição financeira, não realiza movimentações financeiras e não presta consultoria ou aconselhamento de investimentos.

3. Cadastro e conta

• Para contratar um plano você deve ter pelo menos 18 anos e capacidade civil. Ao cadastrar uma pessoa jurídica, você declara ter poderes para representá-la.
• Você deve fornecer informações verdadeiras e mantê-las atualizadas. Podemos confirmar seu e-mail e telefone por código de verificação.
• Você é responsável pela guarda das suas credenciais e por tudo o que for feito com a sua conta. Não compartilhe sua senha. Avise-nos imediatamente em caso de uso não autorizado.
• Você pode entrar com a sua conta Google. Nesse caso, a autenticação segue também os termos do Google.
• Clientes acessam a área do cliente por convite do Planejador, com credenciais próprias, e podem ver apenas o que o Planejador compartilhar com eles.

4. Planos, pagamento e cancelamento

• Planos: a Plataforma é oferecida em planos com recursos e limites diferentes, descritos em planfi.com.br e na própria Plataforma. Recursos indicados como disponíveis a partir de determinado plano ficam visíveis, mas só podem ser usados por quem contrata esse plano.
• Período de teste: quando oferecido, o teste gratuito tem a duração informada na contratação e nada é cobrado durante esse período. Ao final do teste, a assinatura é cobrada automaticamente, salvo cancelamento antes do término.
• Pagamento: as cobranças são processadas pelo Stripe. Ao informar um cartão, você autoriza as cobranças recorrentes do plano escolhido, mensais ou anuais, até o cancelamento. Os dados do cartão são tratados pelo Stripe conforme seus termos e sua política de privacidade.
• Renovação: a assinatura renova-se automaticamente ao final de cada período, pelo valor vigente do plano.
• Reajustes: podemos alterar os valores e a composição dos planos. Mudanças de preço serão comunicadas com pelo menos 30 dias de antecedência e valem a partir da renovação seguinte; o que foi contratado permanece garantido até o fim do período já pago.
• Inadimplência: se um pagamento falhar, faremos novas tentativas e avisaremos você. Persistindo a falha, o acesso pode ser suspenso até a regularização, com preservação dos dados pelo prazo previsto na Política de Privacidade.
• Cancelamento: você pode cancelar a qualquer momento na Plataforma. O acesso continua até o fim do período já pago e não há novas cobranças. Não há reembolso proporcional de períodos já iniciados, salvo nos casos previstos em lei, como o direito de arrependimento em até 7 dias da primeira contratação.
• Mudança de plano: ao migrar para um plano inferior, recursos e limites do plano anterior deixam de estar disponíveis; conteúdos criados com recursos exclusivos podem ficar inacessíveis até nova contratação, sem exclusão.

5. Uso permitido e condutas proibidas

Você concorda em usar a Plataforma apenas para fins lícitos e de acordo com estes Termos. É proibido:

• Usar a Plataforma para atividades ilegais, fraudulentas ou que violem direitos de terceiros.
• Enviar mensagens, e-mails ou comunicações não solicitadas (spam) a contatos, ou registrar contatos sem base legal para tanto.
• Publicar na Minha Página conteúdo enganoso, ofensivo, discriminatório, que viole direitos autorais ou que prometa rentabilidade ou resultados garantidos.
• Tentar acessar contas, dados ou ambientes de outros Usuários, contornar controles de segurança, limites de uso ou de plano.
• Copiar, extrair em massa, fazer engenharia reversa, revender ou sublicenciar a Plataforma ou partes dela.
• Usar automações abusivas que sobrecarreguem a Plataforma ou os serviços de terceiros integrados.
• Usar a Plataforma ou a MaIA para gerar conteúdo que viole a lei ou estes Termos.

6. Responsabilidades do Planejador

• Cumprir as normas aplicáveis à sua atividade, inclusive as exigências de órgãos reguladores, quando houver, e manter as certificações e registros necessários.
• Obter dos seus Clientes e contatos as autorizações necessárias para registrar seus dados na Plataforma, conectar contas financeiras e enviar comunicações, atuando como controlador desses dados nos termos da LGPD.
• Atender aos pedidos de acesso, correção e exclusão dos seus Clientes e contatos. A PlanFi fornece as ferramentas e apoia quando solicitado.
• Revisar os dados importados automaticamente (Open Finance, extratos, classificações da MaIA) antes de usá-los em recomendações.
• Responder pelo conteúdo que publica na Minha Página e por ter direito de uso das imagens, marcas e textos utilizados, inclusive respeitando a licença das imagens obtidas na Unsplash.
• Manter os dados de agenda e disponibilidade corretos e honrar, ou reagendar, as conversas agendadas por Visitantes.

7. Conteúdo do Usuário e propriedade intelectual

• Você mantém a titularidade de tudo o que insere na Plataforma. Concede à PlanFi uma licença limitada, não exclusiva e gratuita para hospedar, processar, exibir e transmitir esse conteúdo apenas na medida necessária para prestar o serviço, inclusive para publicar a sua Minha Página e para gerar os recursos da MaIA que você solicitar.
• A Plataforma, seu código, design, marcas, textos, templates e materiais são de propriedade da PlanFi ou de seus licenciadores e protegidos pela legislação de propriedade intelectual. Estes Termos não transferem nenhum direito sobre a Plataforma, além do uso previsto.
• Os templates e textos padrão da Minha Página podem ser usados por você livremente dentro da Plataforma, sem exclusividade.

8. Minha Página e páginas públicas

• Cada Planejador pode publicar a sua página em um subdomínio da PlanFi ou em domínio próprio. O subdomínio é uma concessão de uso vinculada à conta e pode ser alterado pela PlanFi em caso de violação destes Termos, conflito com marca de terceiros ou encerramento da conta.
• Formulários de cadastro e agendamento das páginas públicas criam contatos e agendamentos na conta do Planejador. O Planejador é responsável pelo tratamento desses dados.
• Podemos despublicar ou remover conteúdo que viole a lei ou estes Termos, com aviso ao Planejador, salvo quando o aviso prévio não for viável.

9. Conexões financeiras (Open Finance) e Pluggy

• As conexões com instituições financeiras são realizadas por meio da Pluggy, mediante autorização expressa do titular da conta, e podem ser revogadas a qualquer momento na Plataforma ou na instituição.
• A PlanFi apenas recebe e organiza os dados autorizados; não movimenta recursos, não realiza pagamentos nem altera nada na instituição financeira.
• Os dados dependem do que as instituições disponibilizam e podem chegar com atraso, incompletos ou indisponíveis por motivos alheios à PlanFi. Confira sempre as informações antes de tomar decisões.
• Ao conectar uma conta, você aceita também os termos legais e a política de privacidade da Pluggy. O tratamento dos dados nessa integração está descrito na nossa Política de Privacidade.

10. Integração com o Google Agenda

• A conexão é opcional e feita pela tela de autorização do Google. Ao conectar, os eventos passam a ser sincronizados nos dois sentidos: criar, editar ou excluir um evento na PlanFi reflete no Google Agenda, e vice-versa, nas agendas que você escolher.
• Você pode desconectar a qualquer momento na Plataforma ou revogar o acesso na sua conta Google; a sincronização para imediatamente.
• A integração depende da disponibilidade dos serviços do Google e está sujeita aos Termos de Serviço e à Política de Privacidade do Google. O uso dos dados recebidos das APIs do Google segue a Política de Dados do Usuário dos Serviços de API do Google, incluindo os requisitos de Uso Limitado, conforme detalhado na nossa Política de Privacidade.

11. Inteligência artificial (MaIA)

• A MaIA oferece sugestões automáticas: classificação de transações, leitura de extratos, geração de textos e respostas em chat. Os resultados são gerados por modelos de linguagem de terceiros, podem conter erros ou imprecisões e não constituem aconselhamento financeiro, jurídico ou contábil. Revise sempre antes de usar.
• As informações necessárias a cada solicitação são enviadas, pelos nossos servidores, ao provedor do modelo, conforme a Política de Privacidade. Não inclua dados desnecessários nas suas solicitações.
• Os recursos de IA estão sujeitos a limites de uso razoáveis por plano e podem ser alterados, suspensos ou descontinuados, com aviso quando a mudança for relevante.

12. Serviços de terceiros

A Plataforma integra serviços de terceiros, entre eles Pluggy, Stripe, Google, OpenAI, Amazon Web Services, Datadog, Sentry, Pusher, Unsplash, provedores de e-mail, SMS e WhatsApp, e brapi. Cada um tem termos e políticas próprios, listados na nossa Política de Privacidade. A PlanFi não controla esses serviços e não responde por indisponibilidades, alterações ou falhas causadas por eles, embora se esforce para minimizar impactos.

13. Disponibilidade, suporte e evolução da Plataforma

• Trabalhamos para manter a Plataforma disponível de forma contínua, mas podem ocorrer interrupções por manutenção, atualizações, falhas de terceiros ou eventos fora do nosso controle. Sempre que possível, manutenções programadas serão avisadas com antecedência.
• O suporte é prestado pelos canais indicados na Plataforma, em dias úteis e horário comercial.
• Podemos acrescentar, alterar ou remover funcionalidades. Recursos identificados como “beta” ou “em breve” podem mudar ou ser retirados sem aviso. Mudanças que reduzam de forma relevante o que você contratou serão comunicadas com antecedência.
• Realizamos cópias de segurança periódicas, mas você também é responsável por exportar as informações que julgar importantes.

14. Privacidade e segurança

O tratamento de dados pessoais está descrito na Política de Privacidade. Você deve usar senhas fortes, proteger seus dispositivos e comunicar qualquer suspeita de acesso indevido. Podemos suspender temporariamente uma conta para proteger você ou a Plataforma diante de atividade suspeita.

15. Garantias e limitação de responsabilidade

• A Plataforma é fornecida “como está” e “conforme disponível”. Não garantimos que seja livre de erros ou ininterrupta, nem resultados específicos decorrentes do seu uso.
• A PlanFi não responde pelas orientações, recomendações e decisões do Planejador nem pelos resultados financeiros dos Clientes.
• Na máxima extensão permitida pela lei, a PlanFi não responde por danos indiretos, lucros cessantes, perda de dados causada por terceiros ou pelo próprio Usuário, nem por indisponibilidade de serviços de terceiros. Quando a responsabilidade da PlanFi for reconhecida, ela fica limitada ao valor pago pelo Usuário nos 12 meses anteriores ao fato.
• Nada nestes Termos exclui direitos que não possam ser afastados pela legislação aplicável, em especial o Código de Defesa do Consumidor.

16. Indenização

Você concorda em manter a PlanFi indene de reclamações de terceiros decorrentes do uso indevido da Plataforma, da violação destes Termos, do conteúdo que você publica ou do descumprimento das suas obrigações como Planejador perante seus Clientes e contatos.

17. Suspensão e encerramento

• Podemos suspender ou encerrar contas que violem estes Termos, a lei ou direitos de terceiros, que estejam inadimplentes ou que representem risco à segurança da Plataforma. Sempre que possível, avisaremos antes e daremos oportunidade de regularização.
• Você pode encerrar a sua conta a qualquer momento. Após o encerramento, os dados são mantidos e depois excluídos conforme a Política de Privacidade; até lá você pode solicitar a exportação.
• As cláusulas que, por sua natureza, devam sobreviver ao encerramento (propriedade intelectual, limitação de responsabilidade, indenização, lei aplicável) permanecem em vigor.

18. Comunicações

Podemos enviar comunicações sobre a sua conta, cobranças, segurança, agendamentos e novidades por e-mail, WhatsApp, SMS, notificações no aplicativo e avisos na Plataforma. Comunicações de marketing podem ser desativadas a qualquer momento pelo link de descadastro ou nas preferências da conta; comunicações essenciais ao serviço não podem ser desativadas enquanto a conta existir.

19. Alterações destes Termos

Podemos alterar estes Termos para refletir mudanças na Plataforma, em integrações ou na legislação. Alterações relevantes serão comunicadas por e-mail ou aviso na Plataforma com pelo menos 15 dias de antecedência. Continuar usando a Plataforma após a vigência das alterações significa que você as aceita; se não concordar, você pode cancelar a sua conta.

20. Lei aplicável e foro

Estes Termos são regidos pelas leis da República Federativa do Brasil. Para Usuários que se enquadrem como consumidores, fica eleito o foro do seu domicílio. Nos demais casos, fica eleito o foro da comarca de São Paulo – SP, com renúncia a qualquer outro.

21. Contato

PlanFi · contato@planfi.com.br · www.planfi.com.br

Obrigado por usar a PlanFi.